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2019-05-09濫用客戶信任 盜10餘大戶存款
〔記者錢利忠、陳梅英／台北報導〕華南銀行爆發重大內控疏失！先後於萬華及新生分行擔任理財專員的襄理張秀米（已調回總行配合調查），深耕客戶多年，同事稱她為「土地婆」，不過，張女14年前開始，濫用客戶對她的信任，勾結外鬼填寫提款單，直到今年4月有客戶對帳，發現存款餘額異常，通報華南銀行後才爆發此盜領案，總計張女14年來盜領10多名大戶存款1.5億元。
900萬交保無著 夫妻與小叔聲押
台北地檢署昨傳喚張女及其丈夫翁明鈞、小叔余明滄等3人，依業務侵占、銀行法特別背信等罪諭令張500萬元交保，翁、余各200萬元交保，均限制出境、出海及住居，但3人覓保無著，改聲押未禁見。
檢方獲報，張秀米涉嫌從2005年開始至今，利用接觸多名大戶的機會，勾結丈夫等親友，以填寫提款單或借貸等方式，侵吞10多名大戶的存款，每名受害存戶至少損失上千萬元，不法所得流向其丈夫擔任董事、小叔擔任董事長的豐茂國際公司，張秀米則出任該公司監察人。
檢方調查，張秀米直接將不法款項從客戶的帳號轉匯至豐茂國際，每筆匯款都被留下單據紀錄，成為鐵證。
據悉，張秀米昨庭訊時，對於被控盜領客戶存款一事，承認部分犯行，辯稱因豐茂公司虧損，她才利用客戶的信任，鋌而走險盜領，翁、余2人否認犯行。檢方勘查華南銀行提供的相關物證後，考量3人涉犯7年以上重罪，且覓保無著，改將3人聲押，另已凍結與3嫌相關的帳戶。
依洗錢防制法規定，大額提領50萬元，銀行就須通報調查局洗錢防制處，每天大額提領名單都會更新，但張秀米涉盜領大戶存款的犯行長達14年，期間竟從未被發現，金管會將進一步調查銀行有無內控疏失。
張秀米勤於接觸並深耕客戶多年，認識不少萬華區的大戶；她原負責存放款業務，於2003年轉任理專，憑著聊天及勤勞拜訪客戶，短時間內累積出豐厚的人脈，她還時常與大戶們分享國際金融動態，深獲大戶信任。
華南銀：主動展開調查
華銀表示，華銀是在今年4月25日進行客戶關懷行動中，提醒客戶主動對帳、了解資產時，客戶發現異常檢舉，華銀隨即在4月26日展開內部調查，同時通報金管會、移送檢調。華銀表示，已對張女提出法律上追訴程序，客戶權益受損部分，若未來調查歸責於銀行部分，華銀絕對會負起完全責任。
華南銀行襄理張秀米（見圖）涉盜領客戶存款，因籌不出500萬元交保，被改聲押。（記者錢利忠攝）
報導來源：自由時報【原文網址】